چگونه می توانیم کمکتان کنیم ؟

در صندوق درآمد ثابت کاریزما تایید صدور واحدهای صندوق پس از 1 روز کاری و نمایش دارایی پس از 2 روز کاری ، در صندوق مشترک کاریزما تایید صدور واحدهای صندوق پس از 2 روز کاری ونمایش دارایی پس از 3 روز کاری بعد از واریز انجام می شود. نکته:مطابق مقررات بانک مرکزی و مرکز شاپرک، مبلغ واریزی یک روز پس از واریز به حساب صندوق واریز خواهد شد بنابراین در اینگونه موارد صدور نسبت به واریز نقدی (فیش بانکی) یک روز کاری بیشتر زمان خواهد برد.

تعداد تقریبی واحدهای قابل تخصیص از تقسیم مبلغ سرمایه گذاری بر نرخ صدور محاسبه می شود. تعداد دقیق واحدها پس از دو روز کاری قابل مشاهده خواهد بود.

جهت ابطال کل یا بخشی از واحدهای خود وارد حساب کاربری IVEST شده، از قسمت ثبت سفارش صندوق مورد نظر و بعد گزینه ابطال را انتخاب کنید. بعد از درج تعداد واحدهای مورد نظر، گزینه تایید ابطال و سپس تایید نهایی را انتخاب نمایید. چنانچه درخواست ابطال شما ثبت شده باشد، در قسمت مدیریت درخواست ها قابل مشاهده است. برای صندوق درآمد ثابت کاریزما چنانچه درخواست ابطال در روزهای کاری قبل از ساعت 11 از سامانه IVEST ثبت شود، تا پایان همان روز مبلغ اسمی و سود واحدهای ابطالی روز کاری بعد واریز می شود. برای صندوق مشترک کاریزما : پرداخت مبلغ ابطال طبق اساسنامه حداقل 2 و حداکثر 7 روز کاری پس از ثبت درخواست ابطال صورت می‌پذیرد.

در صندوق‌های سهامی بین 2 تا  ۷ روز کاری پس از ابطال، وجه به حساب متقاضی واریز خواهد شد.

چنانچه در هر روزی از دوره صندوق نسبت به سرمایه گذاری اقدام کنید در دوره اول سود شما به صورت روز شمار( اختلاف نرخ صدور و نرخ ابطال پایان دوره ) محاسبه می گردد و از دوره بعدی دقیقا نرخ سود اعلامی تعلق میگیرد.

NAV معادل ارزش خالص دارایی های صندوق منهای بدهی های صندوق می باشد که در پایان هر روز کاری با توجه به قیمت پایانی سهم های موجود در پرتفوی صندوق محاسبه میشود. ولی قیمت لحظه ای بر اساس عرضه و تقاضا بوده و هیجانات بازار در آن تاثیر گذار می باشد.

پیش‌بینی سود در صندوق کاریزما برای یک دوره کامل است. یک دوره کامل برای این صندوق از 26ام هر ماه تا 25ام ماه بعد می‌باشد. برای واحدهایی که میان دوره وارد صندوق شده (صدور واحدها) یا میان دوره از صندوق خارج می‌شوند (ابطال واحدها) سود به صورت روز شمار( اختلاف نرخ صدور و نرخ ابطال پایان دوره ) خواهد بود.

خیر، گروه خدمات بازار سرمایه کاریزما صندوق از نوع مختلط ندارد.

در صورت واریز از طریق درگاه صندوق، با توجه به تسویه یک روزه شاپرک مبلغ واریزی روز بعد به حساب صندوق واریز می گردد و سود از روز واریز به حساب صندوق محاسبه می گردد.

صندوق‌ها دو نوع هستند: صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و صندوق‌های با در آمد ثابت . صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام پرداخت سود دوره ای ندارند (در صندوق های سرمایه گذاری سهامی، مفهوم "بازدهی" تعریف می گردد که از اختلاف نرخ NAV صدور و ابطال محاسبه می شود. لازم بذکر است بازدهی ممکن است منفی و یا مثبت باشد) ولی صندوق‌های با درآمد ثابت در دوره‌های ماهیانه ، سه ماهه و... پرداخت سود دارند.

صندوق ها با مجوز سازمان بورس و تحت نظارت سازمان فعالیت می کنند. سایر ارکان صندوق مثل متولی و حسابرس هم نظارت پیوسته بر عملکرد صندوق ها دارند. تمام نقل و انتقال وجوه و خرید و فروش های صندوق توسط این نهادهای ناظر کنترل می‌شود. 

صندوق سرمايه گذاري با درآمد ثابت کاريزما در تاریخ 1393/09/25 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤ ، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11302 نزد سبا به ثبت رسیده است. عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک کاریزما در تاریخ 1391/06/18 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤ ، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11095 نزد سبا به ثبت رسیده است. عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد.

صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران در تاریخ 1394/06/20 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤ ، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11427 نزد سبا به ثبت رسیده است. عملکرد این صندوق بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب قوانین و مقررات مربوطه است. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام شده و متولی صندوق نیز به طور مستمر فعالیت آن را زیر نظر دارد.

خیر، مدیر صندوق بابت مدیریت خود بر صندوق ها مبلغی به عنوان حق مدیریت دریافت می‌کند و در سود و زیان شریک نیست. سود یا زیان به طور کلی متعلق به سرمایه‌گذار است.

قابلیت تبدیل به وجه نقد شدن را نقدشوندگی گویند. اوراق یا کالاهایی که نقدشوندگی بالاتری دارند، از ارزش معاملاتی بالاتری نیز برخوردارند؛ زیرا مالک آنها در هر زمان می‌تواند آن را به هر کالا یا اوراق بهادار دیگری تبدیل کند. در صندوق های سرمایه گذاری نقدشوندگی پول صددرصد است و صندوق موظف است حداکثر ظرف 7 روز کاری وجه ابطال را با سرمایه گذار تصفیه نماید. واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نسبت سهم در شرکت‌های سرمایه‌گذاری از نقد شوندگی بالاتری برخوردار است. زیرا در هر لحظه و به قیمت خالص ارزش روز دارایی‌ها، قابلیت نقد شدن را دارد اما سهم ممکن است بدلیل عدم وجود خریدار در نرخ مناسب تا مدت‌ها به وجه نقد تبدیل نگردد. نکته: لازم بذکر است تصفیه در صندوق درامد ثابت کاریزما یک روز کاری پس از ابطال و در صندوق مشترک سهامی کاریزما 2 روز کاری پس از ابطال صورت می پذیرد.

به فرآیند سرمایه‌گذاری (خرید واحدهای صندوق) صدور و به فرآیند فروش واحدهای سرمایه‌گذاری (دریافت مبلغ سرمایه‌گذاری شده)، ابطال گفته می‌شود. لازم به ذکر است؛ در حال حاضر صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های تحت مدیریت شرکت سبدگردان کاریزما از جمله صندوق سرمایه‌‌گذاری با درآمد ثابت کاریزما، صندوق سرمایه‌‌گذاری مشترک کاریزما (در سهام)، صندوق سرمایه‌‌گذاری نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران و صندوق سرمایه‌‌گذاری نیکوکاری دانشگاه تهران از طریق پرتال به آدرس ivest.ir امکان‌پذیر است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهترین ابزار برای کسانی است که می‌خواهند از بازدهی بالا و تنوع سرمایه‌گذاری در بورس بهره‌مند باشند ولی وقت و تخصص تحلیل بازار را ندارند. صندوق سرمایه‌گذاری بورسی ابزارهای سرمایه‌گذاری هستند که تحت نظارت سازمان بورس منابع مردم را جمع آوری کرده و در اوراق بهادار بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هر صندوق سرمایه‌گذاری دارای اساسنامه و امیدنامه‌ای است که مشخص می‌کند حوزه سرمایه‌گذاری آن چیست. مطابق بند 20 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار ج.ا.ا. مصوب آذر ماه 1384 مجلس شورای اسلامی صندوق سرمایه گذاری "نهاد مالی است كه فعالیت اصلی آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار می باشد و مالكان آن به نسبت سرمایه گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک هستند."

صندوق های سرمایه گذاری این امکان را فراهم می آورند تا سرمایه گذار با هر مقیاس از پول، ضمن دسترسی به سرمایه گذاری در بورس ها از خدمات مدیریت حرفه ای و مجرب دارایی با هزینه کمتر برخوردار شود. مدیران حرفه ای و مجرب در صندوق های سرمایه گذاری با تشکیل سبدی از دارایی های متنوع برای صندوق ها، مخاطرات ناشی از هیجانات بازار و نوسانات اقتصادی را کنترل نموده، اقدام به سودآوری می کنند. اضافه بر این صندوق های سرمایه گذاری با سبد متنوعی از دارایی ها، نقدشوندگی منابع سرمایه گذاران در صندوق ها را به هنگام بروز ضرورت های روزمره تسهیل می کند.

در حال حاضر صندوق های سرمایه گذاری فعال در بورس های کشورنسبتاً تنوع زیادی دارند و از این رو با توجه به مندرجات امیدنامه صندوق ها می توان آن ها را بر اساس موضوع فعالیت صندوق، پیش بینی و تقسیم سود، تعداد کل واحدهای سرمایه گذاری، نوع استراتژی سرمایه گذاری و از این دست موارد بررسی و مقایسه نمود. اما آنچه بیشتر متدوال است و با ضرورت های عموم سرمایه گذاران مطابقت دارد، تقسیم بندی صندوق های سرمایه گذاری به اعتبار ترکیب نوع دارایی ها و قابلیت معامله واحدهای سرمایه گذاری است. صندوق های سرمایه گذاری به اعتبار ترکیب سبد دارایی به سه دسته در سهام (با اولویت سرمایه گذاری منابع در سهام)، مختلط (سرمایه گذاری منابع در ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت) و با درآمد ثابت (با اولویت سرمایه گذاری منابع در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت) طبقه بندی می شوند. همچنین صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای قابلیت معامله واحدها به دو دسته صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق های سرمایه گذاری مشترک تقسیم می شوند.

تركیب دارایی صندوق معرف سبد دارایی صندوق است. هر یک از خریداران واحدهای سرمایه گذاری، به نسبت تعداد واحدهای خود از کل واحدهای فروخته شده صندوق، مالک بخشی از سبد دارایی صندوق هستند؛ به عبارت دیگر هر واحد سرمایه گذاری صندوق بیانگر نسبت مالكیت هر یك از سرمایه گذاران از دارایی های صندوق و درآمد ناشی از آن دارایی هاست. سود و زیان هر سرمایه گذار در هر زمان بر اساس افزایش یا کاهش ارزش هر واحد در آن زمان نسبت به ارزش روز خرید قابل محاسبه و مقایسه است.

شرکت سبدگردان کاریزما اولین شرکت سبدگردان کشور با سرمایه 200 میلیارد ریال به عنوان نهاد مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. موضوع این شرکت شامل خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به منظور كسب انتفاع برای سرمایه گذار؛ پذیرش سمت در صندوق های سرمایه گذاری و سایر فعالیت هایی مجاز طبق مقررات مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار مجاز می باشد. در حال حاضر با مدیریت 6 صندوق سرمایه‏ گذاری فعال در انواع مختلف درآمد ثابت، نیکوکاری، سهامی یکی از نهادهای مالی پیشرو در بازار سرمایه کشور در زمینه مدیریت صندوق‏ های سرمایه‏ گذاری می‏باشد. این شرکت در تاریخ 1390/02/14موفق به مجوز فعالیت سبدگردانی شده است.

شرکت سبدگردان کاریزما اولین شرکت سبدگردان کشور با سرمایه 200 میلیارد ریال به عنوان نهاد مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. موضوع این شرکت شامل خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به منظور كسب انتفاع برای سرمایه گذار؛ پذیرش سمت در صندوق های سرمایه گذاری و سایر فعالیت هایی مجاز طبق مقررات مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار مجاز می باشد. در حال حاضر با مدیریت 6 صندوق سرمایه‏ گذاری فعال در انواع مختلف درآمد ثابت، نیکوکاری، سهامی یکی از نهادهای مالی پیشرو در بازار سرمایه کشور در زمینه مدیریت صندوق‏ های سرمایه‏ گذاری می‏باشد. این شرکت در تاریخ 1390/02/14موفق به مجوز فعالیت سبدگردانی شده است.

شرکت سبدگردان کاریزما اولین شرکت سبدگردان کشور با سرمایه 200 میلیارد ریال به عنوان نهاد مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. موضوع این شرکت شامل خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به منظور كسب انتفاع برای سرمایه گذار؛ پذیرش سمت در صندوق های سرمایه گذاری و سایر فعالیت هایی مجاز طبق مقررات مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار مجاز می باشد. در حال حاضر با مدیریت 6 صندوق سرمایه‏ گذاری فعال در انواع مختلف درآمد ثابت، نیکوکاری، سهامی یکی از نهادهای مالی پیشرو در بازار سرمایه کشور در زمینه مدیریت صندوق‏ های سرمایه‏ گذاری می‏باشد. این شرکت در تاریخ 1390/02/14موفق به مجوز فعالیت سبدگردانی شده است.

منظور از صدور واحدهای سرمایه‌گذاری، ایجاد یک واحد سرمایه‌گذاری به نام سرمایه‌گذار و استفاده از وجوه آن برای انجام سرمایه‌گذاری در صندوق است. منظور از ابطال واحد سرمایه‌گذاری، نقد کردن قسمتی از دارایی‌های صندوق و پرداخت وجوه حاصل از آن به سرمایه‌گذار و حذف یک واحد سرمایه‌گذاری از صندوق است. مکانیزم صدور واحدهای صندوق از منظر سرمایه‌گذار به نوعی مشابه مکانیزم خرید سهم در شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مکانیزم ابطال مشابه مکانیزم فروش سهم است.

واحد سرمایه ‌گذاری یا یونیت کوچکترین جزء سرمایه ‎گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری است که قابلیت صدور، ابطال یا خرید و فروش را دارد. واحد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشابه سهم در شرکت‌های سرمایه‌گذاری است؛

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، یک نهاد مالی مشابه شرکت سرمایه‌گذاری است که از یک طرف وجوه سرمایه‌گذاران را جمع آوری می کند و از طرف دیگر این وجوه را با مدیریت صحیح سرمایه‌گذاری می کند. فرق اساسی یک صندوق سرمایه‌گذاری، با یک شرکت سرمایه‌گذاری، باز بودن سرمایه آن می باشد. به این معنا که در یک صندوق سرمایه‌گذاری، هر سرمایه‌گذار می تواند در چارچوب اساسنامه در هر زمانی به صندوق وارد یا از آن خارج شود؛ اما در یک شرکت سرمایه گذاری، ورود و خروج سرمایه صرفا در قالب افزایش یا کاهش سرمایه و با طی تشریفات مندرج در قانون تجارت صورت می پذیرد. چون ورود و خروج سرمایه و سرمایه گذار در صندوق های سرمایه گذاری یک عمل مجاز و تعریف شده است، بنابراین دیگر نیازی به نقل و انتقال واحد های سرمایه گذاری نمی باشد؛ اما در شرکت های سرمایه گذاری در صورتیکه شخص سرمایه گذار قصد خروج از شرکت را داشته باشد، باید واحد سرمایه گذاری خود را به شخص دیگری منتقل نماید و یا چنانچه شخصی بخواهد سهم خود را در شرکت افزایش دهد، باید سهام مورد نظر خود را از سایر سهامداران خریداری نماید.

جهت مشاهده نرخ کارمزدها به جدول موجود در سایت (لینک) مراجعه شود

سقف هر تراکنش واریز از طریق درگاه برای صدور مبلغ 500 میلیون ریال و جهت ابطال سقفی وجود ندارد. لازم به ذکر است سقف مذکور به دلیل محدودیت‌های بانک مرکزی اعمال شده است.همچنین مطابق مقررات بانک مرکزی هر فرد با کد ملی منحصربه‌فرد خود می‌تواند در طی شبانه‌روز حداکثر به میزان 1,000,000,000 (حداقل از طریق 2 فقره کارت بانکی) ریال با کارت‌های بانکی خود تراکنش خرید انجام دهد. جمع مبالغی که از طریق دستگاه POS یا بصورت آنلاین در طی روز پرداخت شده از مبلغ 500 میلیون ریال کسر می گردد.

بلی، جهت درخواست گواهی تمکن مالی به زبان انگلیسی لازم است سرمایه گذار تصویر کارت ملی و گذرنامه خود را از طریق پیام رسان ارسال نماید. این گواهی پس از طی مراحل اداری و امضا مدیریت از طریق پست یا بصورت حضوری به سرمایه گذار قابل تحویل می باشد.

. تتمه صدور 2 روز کاری پس از سرمایه گذاری ، به حساب سرمایه گذار عودت داده می شود 

لازم به ذکر است چون در هنگام واریز وجه تعداد دقیق واحدها و مبلغ صدور مشخص نمی باشد ، بنابراین پس از تایید صدور و مشخص شدن تعداد دقیق واحدها مبلغی کمتر از 1000000 ریال تحت عنوان تتمه صدور به حساب سرمایه گذار واریز خواهد شد.

می توان با مراجعه به سایت IVEST  و کلیک بر روی دکمه ثبت نام اقدام به افتتاح حساب نمایید.

1-اگر سجامی هستید ، نیازی به هیچ گونه مدارک شناسایی نمی باشد ، فقط کافیست با مراجعه به سایت و وارد کردن کد ملی و کد تایید شرکت سپرده گذاری نسبت به ثبت نام اقدام نمایید.

2- اگر سجامی نیستید ، می توانید با مراجعه به سایت IVEST یا سایت سپرده گذاری ابتدا سجامی شوید سپس اقدام به ثبت نام نمایید.

3-اگر سجامی نیستید و تمایل به احراز هویت حضوری دارید ، ابتدا تصویر اسکن شده از صفحه اول و توضیحات شناسنامه ، تصویر پشت و روی کارت ملی خود را در دسترس داشته باشید و سپس در سایت IVEST در قسمت ثبت نام حضوری اقدام به ثبت نام نمایید و پس از آن  با در دست داشتن مدارک شناسایی به آدرس درج شده در قسمت ثبت نام سایت مراجعه فرمایید.

«سجام» مخفف «سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان» است که توسط شرکت «سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه» و زیر نظر سازمان بورس با هدف ایجاد سامانه یکپارچه، فراگیر و ارائه خدمات بهتر و سریع‌تر به سرمایه‌گذاران ایجاد شده است.

شما می توانید با مراجعه به سایت IVEST یا سایت شرکت سپرده گذاری مرکزی به آدرس https://profilesejam.csdiran.ir/  نسبت به سجامی شدن اقدام نمایید.

طبق اعلام شرکت «سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه» کلیه فعالان بازار سرمایه کشور (بازار اوراق بهادار و بورس‌های کالا) اعم از اشخاص حقیقی و حقوقی، ایرانی و خارجی مکلف به ثبت‌نام در این سامانه هستند. ثبت‌نام در این سامانه جایگزین ارائه تمامی مدارک و اطلاعات ضروری خواهد بود که اشخاص موظف‌اند هنگام دریافت خدمات نسبت به ارائه آن‌ها اقدام کنند. در پایان مهلت تعیین‌شده هیچ شخص حقیقی و حقوقی نمی‌تواند بدون ثبت‌نام در این سامانه، در بازار سرمایه خدماتی از قبیل خریدوفروش اوراق بهادار و صدور و ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … را دریافت کند.

افراد حقوقی یا نماینده آنها با مراجعه به سایت IVEST قسمت ثبت نام حقوقی و بارگذاری مدارک ذیل می توانند اقدام به ثبت نام نمایند:

اساسنامه

آگهی تاسیس

آخرین آگهی تغییرات ثبت شده در روزنامه رسمی

مدارک اثبات کننده سمت برای نماینده سرمایه گذار

شناسنامه و کارت ملی اشخاص حقیقی هیات مدیره و نماینده سرمایه گذار

تکمیل فرم احراز هویت با امضای تمامی صاحبان امضای مجاز

پس از ثبت نام در سایت IVEST و آماده کردن تمامی مدارک مورد نیاز ، کارشناسان کاریزما در اسرع وقت پس از هماهنگی تلفنی با شما جهت دریافت فرم یا احرازهویت به آدرس شرکت شما مراجعه می نمایند.

در فرآیند کنونی ثبت نام در صورت سجامی بودن (بدون در نظر گرفتن سن) کلیه افراد دارای شرایط یکسانی میباشند.

متقاضی احراز هویت می بایست پس از ثبت نام در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام)، به همراه ولی یا قیم خود با در دست داشتن مدارک شناسایی (شامل شناسنامه فرد متقاضی، کارت ملی و شناسنامه ولی یا قیم) به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه نمایند.

این صندوق از نوع درآمدثابت قابل معامله ( ETF ) می باشد، برای سرمایه گذاری در این صندوق نیازی به ثبت نام نمی باشد و بایستی کد آنلاین معاملاتی داشته باشید و در حساب کاربری کارگزاری خود نماد کمند را خریداری کنید.

این صندوق از نوع سهامی قابل معامله ( ETF ) می باشد، برای سرمایه گذاری در این صندوق نیازی به ثبت نام نمی باشد و بایستی کد آنلاین معاملاتی داشته باشید و در حساب کاربری کارگزاری خود نماد کاریس را خریداری کنید.

NAV ابطال از تقسیم خالص ارزش فروش خالص دارایی‌های صندوق بر تعداد واحدهای صندوق بدست می‌آید. اگر کلیه دارایی‌های صندوق با نرخ روز بفروش برسد و از محل فروش آنها کلیه بدهی‌های صندوق تصفیه گردد و باقیمانده بر تعداد واحدهای صندوق تقسیم گردد، حاصل NAV ابطال خواهد بود.

هر شرکت سبدگردان با توجه به سیاست‌های مالی که دارد حداقل میزان سرمایه متفاوتی را تعریف می‌کند. حداقل سرمایه برای شرکت سبدگردان کاریزما یک میلیارد تومان به بالا می‌باشد.

کارمزد سبد گردانی شامل دو کارمزد ثابت و متغیر می باشد. کارمزد ثابت معادل دو درصد از کل مبلغ سرمایه گذاری می باشد که هر یک سال دریافت می شود. کارمزد متغیر در صورتی اخذ می شود که بازده سرمایه گذاری سبد در طول یک سال بیش از بیست درصد باشد. در اینصورت معادل یک پنجم از مازاد سود بدست آمده از سرمایه گذار دریافت می شود. به عنوان مثال فرض کنید شما 2 میلیارد تومان در شرکت سبدگردانی کاریزما سرمایه‌گذاری نموده‌اید.  پس از یکسال 50% سود کرده‌اید و سرمایه شما 3 میلیارد تومان شده است. با این حساب اختلاف بین 50% تا 20% محاسبه شده (یعنی 30%) و 20% از این 30% (20%*30%) یعنی 6% در اختیار شرکت سبدگردان کاریزما قرار می‌گیرد.

با توجه به اینکه در بازار سرمایه پول و سهام (دارایی‌های با نقد شوندگی بسیار بالا) معامله می‌شود و قاعدتا هر سرمایه گذاری با تلاش زیاد منابعی را برای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه مهیا کرده است، بنابراین عقل سلیم حکم می‌کند که سرمایه‌گذاران از طریق شرکت‌ها‌ی رسمی و دارای مجوز فرایند مدیریت دارایی‌ها را انجام دهند.

اشخاصی که با قول‌های واهی صحبت از بازدهی‌های چند صد درصدی می‌کنند، معمولا کارشان این است که منابع مردم عادی را در اختیار گرفته و از اهرم آن برای کسب بازدهی شخصی استفاده می کنند. قراردادهای منعقد شده با این افراد هیچ اعتباری ندارد و در هیچ مرجعی قابل پیگیری نیست.

به عبارتی از آنجا که هیچ شخص ثالثی (امین سبد) بر قرارداد نظارت ندارد، فرایند گزارشگری از این افراد مشخص نیست. در ضمن معمولا مکان ثابتی هم برای مراجعه به این افراد وجود ندارد. بنابراین نباید پول بی زبان را به افراد سر زبان دار داد!

بارها دیده یا شنیده‌ایم که افرادی با دادن وعده و وعید مبالغی را از سرمایه گذاران گرفته و آن را صرف بالابردن سهام بی ارزش خود نموده‌اند. در پایان نه تنها سرمایه گذار سود نمی‌برد بلکه با ضرر هنگفتی نیر مواجه شده و گاهی حتی قادر به فروش سهم خود نیز نمی‌شود.

هر سبد (پرتفو) یک امین سبد هم دارد که معمولا یک موسسه حسابرسی این وظیفه را می پذیرد. امین سبد با دسترسی به نرم افزار سبدگردانی وظیفه نظارت بر رعایت قوانین و مقررات توسط سبدگردان را به عهده دارد. هر زمان که سبدگردان از چهارچوب قرارداد با سرمایه‌گذار خارج شود، امین سبد طی نامه‌ای موارد را به استحضار سازمان بورس می‌رساند. سازمان بورس هم مطابق مقررات با سبد گردان برخورد می کند.

تمامی افراد حقیقی و حقوقی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بورس و سایر اوراق بهادار و کسب سود هستند اما وقت و دانش کافی برای ورود به بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با استفاده از دانش متخصصان شرکت‌های سبدگردانی در کنار شغل اصلی خود بدون صرف وقت در این بازارها نیز سرمایه‌گذاری کنند.

برای تغییر شماره حساب در یک یا برخی از صندوق های کاریزما بایستی درخواست کتبی خطاب به مدیریت صندوق مورد نظر با ذکر مشخصات کامل فردی شخص سرمایه گذار ، اطلاعات کامل از حساب فعلی و حساب جایگزین ( اطلاعات حساب شامل: شماره حساب ، شماره شبا ، نام بانک ، کد شعبه و نوع حساب ) به همراه امضا و اثر انگشت شخص سرمایه گذار ارسال شود. تصویر این درخواست بایستی در قسمت پشتیبانی سایت کاریزما و از حساب کاربری شخص سرمایه گذارارسال شود. اعمال این تغییرات درسه روز پایانی دوره صندوق درآمد ثابت کاریزما امکان پذیر نمی باشد. 

چنانچه وضعیت درخواست صدور شما در حالت پیش نویس باشد و شخص سرمایه گذار درخواست کتبی لغو صدور را از قسمت پشتیبانی حساب کاربری خود ارسال نماید ، امکان لغو صدور به طور کامل وجود دارد . در این حالت مبلغ مجدد به حساب مبدا عودت داده می شود تا شخص بتواند مجدد در صندوق مورد نظر صدور خود را ثبت نماید.

چنانچه وضعیت درخواست صدور شما در حالت پیش نویس باشد و شخص سرمایه گذار درخواست کتبی لغو صدور را از قسمت پشتیبانی حساب کاربری خود ارسال نماید ، امکان لغو صدور به طور کامل وجود دارد . در این حالت مبلغ مجدد به حساب مبدا عودت داده می شود تا شخص بتواند مجدد در صندوق مورد نظر صدور خود را ثبت نماید.